Регулятор Калифорнии остановил работу биткоин-киосков Hermes из-за 14"120 нарушений
Департамент финансовой защиты и инноваций Калифорнии (DFPI) обязал Hermes Bitcoin отключить все 42 киоска с цифровыми активами в Южной Калифорнии и ввел бессрочный запрет на ведение компанией любого бизнеса, связанного с цифровыми финансовыми активами, на территории штата. Основаниями стали более 14"120 случаев отсутствия или некорректного оформления чеков и раскрытий информации с 1 января 2024 года, комиссии выше установленного законом предела и нарушения требований по противодействию отмыванию денег.
Оператором киосков выступала Anh Management, LLC, работающая под брендом Hermes Bitcoin. По данным регулятора, с 1 января 2025 года компания обработала 3"006 транзакций с нарушением требований штата. За период с 1 января 2024 года DFPI зафиксировал свыше 14"120 эпизодов, когда клиентам не предоставлялись надлежащие чеки или предтранзакционные раскрытия.
Регулятор также указал на завышение комиссий сверх максимума, предусмотренного California's Digital Financial Assets Law (DFAL), превышение лимитов по операциям и недостаточный сбор идентификационных данных клиентов, необходимый для соблюдения норм AML.
Меры воздействия развивались по нарастающей. В сентябре и октябре 2025 года DFPI выпустил предписания о прекращении деятельности (desist-and-refrain) в отношении Hermes Bitcoin и связанной структуры Coin Time LLC. Тогда речь шла о схожих нарушениях по тысячам операций и о требовании компенсировать клиентам переплату.
Согласно текущему соглашению, все 42 киоска должны быть отключены не позднее 20 мая 2026 года. Hermes Bitcoin навсегда запрещено осуществлять любые виды деятельности в сфере цифровых финансовых активов в Калифорнии.
DFAL закрепил формальную модель надзора за операторами криптокиосков: обязательное лицензирование, лимиты на операции, ограничения по комиссиям и расширенные требования к раскрытию информации. По закону комиссия не может превышать большую из величин: 5 долларов США или 15% суммы операции; лимит транзакций составляет 1"000 долларов США в день на человека. Прежние действия DFPI в 2025 году затрагивали как местных, так и иногородних операторов, что указывает на системный характер проверок.
Для рынка криптоактивов эффект от решения минимален: конкретные токены не затронуты, а 42 киоска в Южной Калифорнии составляют небольшую долю национальной сети Bitcoin-ATM. Для отрасли этот кейс служит сигналом о цене несоблюдения правил: более 14 тысяч нарушений по раскрытию информации и тысячи несоответствующих транзакций накопились из-за отсутствия необходимых систем контроля или их фактического неисполнения.
