加州監管機構指令Hermes Bitcoin比特幣櫃員機停運 涉逾14,120宗違規

加州金融保障及創新局（DFPI）下令Hermes Bitcoin在南加州營運的42部數碼資產自助終端機（kiosk）全面停運，並永久禁止該公司在加州從事任何數碼金融資產業務。監管指控包括自2024年1月1日起累計超過14,120次未有提供或提供不合規收據及交易前披露、收費超出法定上限，以及反洗錢合規失效等。 涉事營運方為Anh Management, LLC（以Hermes Bitcoin名義經營）。DFPI指出，Hermes Bitcoin幾乎在多個層面違反《加州數碼金融資產法》（DFAL）。自2025年1月1日起，公司處理了3,006宗被指不符合州規定的交易；追溯至2024年1月1日，監管部門另記錄到逾14,120宗未按要求向客戶提供合規收據或交易前披露的個案。 除披露問題外，Hermes Bitcoin亦被指向客戶收取超出DFAL上限的費用，並觸犯州法訂明的交易額限制；同時未有妥善收集反洗錢要求所需的客戶身分資料。 監管行動早有先例。DFPI在2025年9月及10月曾向Hermes Bitcoin及關聯實體Coin Time LLC發出停止及禁止令（desist-and-refrain orders），針對同類合規缺失、涉及數千宗交易，並要求就被多收費用向客戶作出賠償。按最新和解安排，42部終端機須於2026年5月20日前全面關閉，Hermes Bitcoin亦被永久禁止在加州從事任何數碼金融資產業務活動。 DFPI近年加強整頓加密貨幣終端機營運。《加州數碼金融資產法》建立針對數碼資產終端機營運商的監管框架，包括強制牌照、交易上限、費用上限及全面披露要求。按DFAL規定，費用不得高於「5美元或交易金額15%（以較高者為準）」，而每人每日交易上限為1,000美元。DFPI於2025年的多宗執法行動亦涵蓋本地及外州營運商，反映執法屬系統性推進，而非個別罰例。 對投資者而言，事件對整體加密市場即時影響有限，亦未涉及特定代幣；南加州42部終端機在全國比特幣櫃員機版圖中佔比不大。對終端機營運商來說，此案凸顯監管對合規要求的底線：逾14,000宗披露違規及數千宗不合規交易之所以累積，反映相關系統與流程不足，或未有被嚴格執行。