Los reguladores de California clausuran los cajeros de Bitcoin de Hermes tras 14.120 infracciones
El Departamento de Protección e Innovación Financiera de California (DFPI) ha ordenado a Hermes Bitcoin cerrar sus 42 quioscos de activos digitales en el sur del estado y ha vetado de forma permanente a la compañía para operar cualquier negocio de activos financieros digitales en California. El regulador atribuye la medida a más de 14.120 casos de recibos y avisos informativos inexistentes o incorrectos desde el 1 de enero de 2024, al cobro de comisiones por encima del máximo legal y a fallos en el cumplimiento contra el blanqueo de capitales.
La empresa responsable de los quioscos, Anh Management, LLC, que opera bajo el nombre comercial Hermes Bitcoin, vulneró la Digital Financial Assets Law (DFAL) de California en múltiples frentes. Desde el 1 de enero de 2025, procesó 3.006 transacciones en incumplimiento de la normativa estatal. Si se amplía el periodo al 1 de enero de 2024, el DFPI documentó más de 14.120 incidencias en las que no se entregaron recibos adecuados o no se facilitaron las divulgaciones pretransacción exigidas.
El DFPI también sostiene que Hermes Bitcoin aplicó comisiones superiores al límite permitido por la DFAL. Además de las infracciones relacionadas con comisiones y divulgación, la compañía habría incumplido los límites de transacción fijados por ley y no recabó de forma suficiente la identificación del cliente requerida para los controles de prevención de blanqueo.
El expediente sancionador se enmarca en una secuencia de actuaciones previas. En septiembre y octubre de 2025, el DFPI emitió órdenes de cese y abstención contra Hermes Bitcoin y contra una entidad asociada, Coin Time LLC. Aquellas acciones apuntaban a fallos de cumplimiento similares en miles de operaciones y reclamaban restituciones para los clientes que habrían pagado de más.
El acuerdo actual exige que los 42 quioscos queden fuera de servicio antes del 20 de mayo de 2026 y prohíbe de manera permanente a Hermes Bitcoin desarrollar actividades vinculadas a activos financieros digitales dentro de California.
La ofensiva de California contra los quioscos cripto se apoya en el marco de supervisión formal creado por la DFAL, que impone licencia obligatoria, límites de transacción, topes de comisiones y requisitos amplios de información al cliente. En virtud de la DFAL, las comisiones no pueden superar el mayor importe entre 5 dólares o el 15% del importe de la operación, y se establece un límite de 1.000 dólares al día por persona.
Las actuaciones del DFPI en 2025 ya se dirigieron tanto a operadores locales como de otros estados, lo que apunta a una estrategia de control sostenida. Para el mercado cripto, el impacto inmediato se considera reducido: no se señala a ningún token en particular y 42 quioscos en el sur de California representan una fracción mínima del parque nacional de cajeros de Bitcoin. Para el sector, el caso Hermes Bitcoin sirve como advertencia sobre el coste de ignorar el cumplimiento: la acumulación de más de 14.000 fallos de divulgación y miles de transacciones fuera de norma refleja sistemas y procesos inexistentes o que no se aplicaban.
