Alors que l'adoption de la blockchain s'étend au-delà des actifs numériques, les matières premières telles que l'or, le pétrole et l'argent sont de plus en plus négociées à l'aide d'outils crypto-natifs. Avec les actifs du monde réel tokenisés (RWA) approchant les 20 milliards de dollars de valeur on-chain et les stablecoins dépassant les 300 milliards de dollars en circulation en janvier 2026, les traders se tournent vers les plateformes crypto pour accéder plus efficacement aux instruments financiers traditionnels comme le forex, les matières premières, les actions et les indices.
Valeur totale des RWA tokenisés on-chain | Source : RWA.xyz
En 2026, le trading de matières premières ne nécessite plus de courtiers en matières premières, de livraison physique ou de règlement en monnaie fiduciaire. Des plateformes comme BingX permettent désormais aux traders de spéculer sur les prix mondiaux des matières premières en utilisant des contrats à terme perpétuels margés en USDT, combinant l'exposition aux marchés traditionnels avec la vitesse, l'effet de levier et les contrôles de risque de style crypto.
Ce guide pour débutants explique ce qu'est le trading de matières premières avec des cryptomonnaies, comment fonctionnent les contrats à terme perpétuels sur matières premières, et comment trader les matières premières avec des cryptomonnaies sur BingX TradFi.
Que sont les matières premières et pourquoi sont-elles populaires à trader ?
Les matières premières sont des matières premières essentielles qui constituent l'épine dorsale de l'économie mondiale, y compris les métaux précieux comme l'or et l'argent, et les ressources énergétiques telles que le pétrole brut et le gaz naturel. Ces actifs sont négociés dans le monde entier et jouent un rôle direct dans la fabrication, la production d'énergie et la stabilité financière.
Sur les marchés financiers, le trading de matières premières se concentre sur les mouvements de prix plutôt que sur la propriété physique. Au lieu d'acheter des barils de pétrole ou de stocker des lingots d'or, les traders utilisent des contrats dérivés pour spéculer sur les changements de prix des matières premières ou pour s'en protéger.
Top 5 des raisons pour lesquelles les matières premières attirent les traders en 2026
1. Protection contre l'inflation : Les matières premières, en particulier l'or et l'énergie, performent souvent bien lorsque l'inflation augmente ou que les taux d'intérêt réels diminuent. Par exemple, l'or a bondi de plus de 60 % en 2025, atteignant des sommets historiques alors que les banques centrales et les investisseurs recherchaient des couvertures contre l'inflation.
2. Sensibilité macroéconomique : Les prix des matières premières réagissent rapidement aux événements géopolitiques, aux décisions de taux d'intérêt, aux perturbations de l'approvisionnement et aux conditions météorologiques, créant de fréquentes opportunités de trading.
3. Facteurs de demande mondiale : Les matières premières énergétiques comme le brut WTI et Brent sont influencées par la politique de l'OPEP, la croissance mondiale et les données d'inventaire, tandis que les métaux sont tirés par la demande industrielle et l'activité des banques centrales.
4. Avantages de la diversification : Les matières premières ont tendance à se comporter différemment des actions et des cryptomonnaies, ce qui les rend utiles pour diversifier les portefeuilles pendant les périodes de stress du marché.
5. Liquidité élevée : Les principales matières premières telles que l'or et le pétrole se négocient sur des marchés mondiaux profonds et liquides, permettant aux traders d'entrer et de sortir de positions efficacement.
En raison de ces caractéristiques, les matières premières sont largement utilisées par les institutions, les fonds spéculatifs et les traders particuliers pour exprimer des vues macroéconomiques, couvrir les risques et trader la volatilité, et maintenant de plus en plus via des plateformes crypto-natives plutôt que des bourses de matières premières traditionnelles.
Comment fonctionne le trading de matières premières avec les cryptomonnaies
Les contrats à terme traditionnels sur matières premières, tels que l'or ou le pétrole brut, sont généralement négociés sur des bourses réglementées comme le CME Group (COMEX) ou l'Intercontinental Exchange (ICE). Pour y accéder, les traders ont généralement besoin d'un compte de courtage dédié, d'un financement en monnaie fiduciaire, de reports de contrats à l'échéance, et d'une compréhension des tailles de contrats et des règles de livraison. Les plateformes crypto-natives éliminent une grande partie de cette complexité.
Comment fonctionne le trading de matières premières sur BingX TradFi
Sur BingX TradFi, les matières premières sont négociées à l'aide de contrats à terme perpétuels margés en USDT, un format conçu pour être familier aux traders de cryptomonnaies tout en suivant les prix réels des matières premières. Voici ce que cela signifie en pratique :
1. Vous tradez les mouvements de prix, pas les biens physiques. Vous spéculez sur la hausse ou la baisse des prix de l'or, du pétrole ou de l'argent, et il n'y a pas de stockage, de livraison ou de manipulation de la matière première réelle.
2. Pas de dates d'expiration ni de reports de contrats. Contrairement aux contrats à terme traditionnels qui expirent mensuellement, obligeant les traders à clôturer ou à reporter leurs positions, les contrats à terme perpétuels n'ont pas d'expiration. Vous pouvez maintenir une position tant que vous respectez les exigences de marge.
3. L'USDT est votre monnaie de trading. Tous les profits, pertes et marges sont réglés en USDT, vous n'avez donc pas besoin de virements bancaires, de conversions de devises ou de multiples soldes de devises.
4. Tradez dans les deux sens avec effet de levier
• Prenez une position longue si vous vous attendez à ce que les prix de l'or ou du pétrole augmentent
• Prenez une position courte si vous vous attendez à ce que les prix baissent
L'effet de levier ajustable vous permet de commencer avec un capital initial plus faible, bien qu'un effet de levier plus élevé augmente également le risque.
5. Les prix restent alignés sur les marchés réels. Un mécanisme de taux de financement aide à maintenir les prix des contrats à terme étroitement liés aux prix spot des matières premières, de manière similaire au fonctionnement des perpétuels crypto.
Cette structure vous permet de trader les matières premières mondiales en utilisant les mêmes outils et la même interface que vous connaissez déjà des contrats à terme crypto, tout en respectant le comportement des marchés traditionnels tels que les heures de trading et les schémas de volatilité.
Quelles matières premières pouvez-vous trader sur BingX TradFi ?
En janvier 2026, BingX TradFi prend en charge près de 20 contrats à terme perpétuels sur matières premières margés en USDT, couvrant les métaux précieux, les produits énergétiques, les métaux industriels et les matières premières agricoles. Vous trouverez ci-dessous un aperçu convivial et basé sur des données des contrats les plus activement négociés, avec un contexte pratique sur la façon dont les traders les utilisent généralement.
1. OR : L'or est l'une des matières premières les plus liquides et les plus échangées au monde et est souvent utilisé comme couverture contre l'inflation, la faiblesse des devises et l'incertitude géopolitique. Les traders utilisent couramment l'or pour exprimer des vues "risk-off" ou pour équilibrer la volatilité des portefeuilles crypto et actions.
Lire la suite : Comment investir dans l'or sur BingX : Guide du débutant 2026
2. ARGENT : L'argent se situe à l'intersection des métaux précieux et de la demande industrielle, ce qui le rend plus volatil que l'or. Il est fréquemment négocié autour des cycles industriels, de la demande solaire et électronique, et des stratégies de valeur relative telles que le ratio or-argent.
3. Pétrole brut – WTI : Le pétrole brut WTI reflète les conditions du marché énergétique américain et réagit rapidement aux rapports d'inventaire, aux décisions de l'OPEP et aux données macroéconomiques. Les traders utilisent souvent le WTI pour des stratégies à court terme, axées sur les événements et liées aux attentes de croissance économique.
4. Pétrole brut – Brent : Le brut Brent est la référence mondiale pour la fixation des prix du pétrole et est plus sensible aux risques géopolitiques, aux perturbations du transport maritime et à la dynamique de l'offre internationale. Il est couramment utilisé pour trader les tendances énergétiques mondiales plutôt que les facteurs spécifiques aux États-Unis.
5. Gaz naturel : Le gaz naturel est l'une des matières premières énergétiques les plus volatiles, influencée par les prévisions météorologiques, la demande saisonnière et les niveaux de stockage. En raison de ses fortes fluctuations de prix, il est généralement privilégié par les traders actifs utilisant des contrôles de risque stricts.
6. Essence : Les contrats à terme sur l'essence suivent la demande énergétique en aval et la capacité de raffinage plutôt que la production de pétrole brut. Les traders utilisent souvent l'essence pour se positionner autour de la demande saisonnière de conduite, des pannes de raffinerie et des contraintes d'approvisionnement en carburant.
7. Fioul domestique : Les prix du fioul domestique sont étroitement liés aux conditions météorologiques hivernales et à la demande énergétique régionale, en particulier dans les climats plus froids. Il est couramment négocié comme un jeu énergétique saisonnier et comme un spread trade contre le pétrole brut ou le gaz naturel.
8. Cuivre : Souvent appelé « Dr. Cuivre », ce métal est considéré comme un indicateur de la santé économique mondiale en raison de son utilisation industrielle généralisée. Le cuivre est largement négocié pour exprimer des vues sur les dépenses d'infrastructure, l'activité manufacturière et la demande des marchés émergents.
9. Aluminium : Les prix de l'aluminium sont influencés par la production industrielle, les coûts énergétiques et les perturbations de la chaîne d'approvisionnement. Les traders utilisent souvent l'aluminium pour suivre les tendances de la fabrication, de la construction et des infrastructures d'énergie verte.
10. Métaux industriels - Zinc, Plomb et Nickel : Ces métaux industriels sont étroitement liés à la construction, aux batteries et à la fabrication :
• Zinc : Les prix du zinc suivent de près l'activité mondiale de construction et de production d'acier, ce qui rend les perpétuels de zinc utiles pour trader la demande d'infrastructure et les cycles de croissance industrielle.
• Plomb : Le plomb est principalement lié à la fabrication de batteries et au stockage d'énergie, de sorte que son prix reflète souvent les tendances de la demande automobile et des systèmes d'alimentation industriels.
• Nickel : Le nickel est un intrant clé pour les batteries de véhicules électriques et lithium-ion, ce qui entraîne une forte fluctuation de son prix avec les changements dans la production de véhicules électriques, les contraintes d'approvisionnement et les politiques de transition énergétique.
Ils ont tendance à montrer une liquidité moyenne et conviennent mieux aux traders qui suivent les récits industriels et les cycles des matières premières.
11. Palladium : Le palladium est un métal précieux de niche principalement utilisé dans les convertisseurs catalytiques automobiles. Son marché est contraint par l'offre, ce qui entraîne souvent des mouvements de prix brusques, tirés par l'offre, privilégiés par les traders de matières premières expérimentés.
12. Matières premières agricoles - Soja, Cacao, Café : Les contrats à terme agricoles introduisent une exposition au risque météorologique, aux rendements des cultures et aux cycles saisonniers :
• Soja : Les prix du soja sont influencés par les cycles de semis et de récolte, les conditions météorologiques et la demande mondiale d'aliments et de fourrage, ce qui en fait des matières premières très saisonnières.
• Cacao : Les prix du cacao réagissent fortement aux conditions météorologiques et aux perturbations de l'approvisionnement dans les principales régions productrices, entraînant de fréquentes flambées de volatilité.
• Café : Le café est l'une des matières premières agricoles les plus volatiles, avec des prix fortement influencés par les événements climatiques, les volumes d'exportation et les rapports sur les rendements des cultures.
Ces marchés sont souvent utilisés pour des stratégies événementielles ou saisonnières plutôt que pour un positionnement à long terme.
Comment trader les matières premières avec des cryptomonnaies sur BingX : Étape par étape
Avec les contrats à terme perpétuels margés en USDT de BingX TradFi, vous pouvez trader les marchés mondiaux des matières premières en utilisant des cryptomonnaies en quelques étapes simples, sans courtiers, livraison physique ou règlement en monnaie fiduciaire.
Contrats à terme perpétuels sur le pétrole WTI sur le marché des contrats à terme BingX
Étape 1 : Configurez votre compte BingX
Créez ou connectez-vous à votre compte BingX et complétez la vérification d'identité (KYC) pour débloquer l'accès aux contrats à terme perpétuels sur matières premières. Déposez de l'USDT et transférez-le vers votre portefeuille Futures pour l'utiliser comme marge de trading.
Tous les contrats sur matières premières de BingX sont margés en USDT, ce qui simplifie la gestion des risques et le suivi des profits et pertes sur les positions.
Étape 2 : Sélectionnez un marché de matières premières
Allez dans Contrats à terme perpétuels et Matières premières sur BingX pour afficher les marchés de matières premières disponibles. Sélectionnez le contrat que vous souhaitez trader, tel que l'or, l'argent, le pétrole Brent, le pétrole WTI ou le gaz naturel.
Étape 3 : Définissez l'effet de levier
Choisissez l'effet de levier en fonction de votre stratégie :
• Effet de levier plus faible pour les débutants et les trades macroéconomiques
• Effet de levier plus élevé pour les stratégies à court terme
Note : Un effet de levier plus élevé augmente à la fois les rendements potentiels et le risque de liquidation.
Étape 4 : Choisissez le type d'ordre
• Ordre au marché : Exécution instantanée
• Ordre limite : Exécution à un prix spécifique
Note : Les outils avancés tels que les bots de grille et le trading API ne sont pas encore pris en charge pour les matières premières TradFi.
Étape 5 : Ouvrez et gérez votre position
• Ouvrez une position longue si vous vous attendez à ce que les prix augmentent
• Ouvrez une position courte si vous vous attendez à ce que les prix baissent
Vous pouvez gérer le risque en utilisant le stop-loss (SL), le take-profit (TP) et les ajustements manuels de marge.
Apprenez-en davantage sur comment trader les matières premières sur BingX TradFi dans notre guide complet.
Pourquoi trader les matières premières avec des cryptomonnaies sur BingX : 5 avantages clés
Le trading de matières premières via BingX TradFi combine l'exposition aux marchés traditionnels avec l'efficacité crypto-native, offrant plusieurs avantages pratiques aux traders modernes :
1. Trading basé sur l'USDT : Tous les contrats à terme perpétuels sur matières premières sur BingX sont margés et réglés en USDT, éliminant le besoin de dépôts fiduciaires, de virements bancaires ou de garde physique des matières premières. Cela vous permet de gérer les positions sur matières premières en utilisant le même solde de stablecoin que vous utilisez déjà pour le trading de cryptomonnaies.
2. Flexibilité de l'effet de levier : BingX offre un effet de levier ajustable allant jusqu'à 500x sur certains contrats de matières premières, permettant aux traders de contrôler des positions plus importantes avec moins de capital initial. Un effet de levier plus faible peut être utilisé pour les marchés à plus long terme ou volatils, tandis qu'un effet de levier plus élevé convient aux trades tactiques à court terme, en fonction de la tolérance au risque.
3. Accès long et court : Vous pouvez ouvrir des positions longues pour bénéficier de la hausse des prix des matières premières ou des positions courtes pour profiter des baisses du marché. Cela rend les matières premières négociables dans des environnements macroéconomiques à la fois inflationnistes et déflationnistes, contrairement aux marchés spot uniquement.
4. Plateforme de trading unifiée : BingX vous permet de trader les matières premières, le forex, les actions, les indices et les contrats à terme crypto à partir d'un seul compte et d'une seule interface. Cela simplifie la gestion de portefeuille et permet des stratégies inter-marchés basées sur des événements macroéconomiques, des données économiques ou des changements de sentiment de risque.
5. Expérience crypto-native : Les trades de matières premières utilisent les mêmes mécanismes de contrats à terme perpétuels familiers aux traders de cryptomonnaies, y compris le PnL en temps réel, les taux de financement, la visibilité du prix de liquidation et les contrôles de risque intégrés. Cela réduit la courbe d'apprentissage pour les utilisateurs crypto-natifs entrant sur les marchés des matières premières tout en préservant le comportement des marchés traditionnels.
Points clés à connaître avant de trader les contrats à terme sur matières premières
Le trading de contrats à terme perpétuels sur matières premières à l'aide de cryptomonnaies offre flexibilité et accès, mais il s'accompagne également de mécanismes spécifiques au marché qui diffèrent des marchés crypto 24h/24 et 7j/7. Comprendre ces facteurs à l'avance vous aide à gérer les risques plus efficacement et à éviter les résultats inattendus.
1. Heures de trading et fermetures de marché
Les contrats à terme perpétuels sur matières premières sur BingX suivent les heures de trading officielles de leurs marchés traditionnels sous-jacents, et non le trading crypto continu. Pendant les sessions non-trading :
• Vous pouvez annuler les ordres existants, mais
• Vous ne pouvez pas ouvrir ou clôturer de positions, et
• Des frais de financement peuvent toujours être facturés, ce qui peut affecter la marge et le PnL pour les positions overnight ou de plusieurs jours.
Étant donné que les matières premières rouvrent souvent avec des gaps de prix dus aux nouvelles macroéconomiques, aux données d'inventaire ou aux événements géopolitiques, il est important de réévaluer la marge et l'exposition avant la fermeture des marchés.
2. Protection à l'ouverture et contrôle de la volatilité
Pour gérer la volatilité à la réouverture du marché, BingX applique un mécanisme de protection à l'ouverture qui plafonne temporairement le take-profit à un multiple de profit de 20x pendant la première minute de trading, les positions se clôturant automatiquement si ce niveau est atteint. Les règles normales de take-profit reprennent automatiquement après la première minute, aidant à stabiliser l'exécution sans affecter les conditions de trading régulières.
3. Taux de financement et coûts continus
Les contrats à terme perpétuels sur matières premières utilisent un mécanisme de taux de financement, généralement réglé toutes les 4 à 8 heures, selon le contrat.
• Si le taux de financement est positif, les positions longues paient les positions courtes.
• Si négatif, les positions courtes paient les positions longues.
Le financement aide à maintenir les prix des contrats à terme alignés sur les marchés spot sous-jacents, mais avec le temps, il peut augmenter les coûts de trading, en particulier pour les périodes de détention plus longues.
4. Effet de levier et risque de marge
Les contrats à terme sur matières premières sont très sensibles aux données macroéconomiques, aux perturbations de l'approvisionnement et aux événements géopolitiques, et l'effet de levier amplifie à la fois les gains et les pertes.
• Un effet de levier plus élevé augmente le risque de liquidation lors de mouvements de prix soudains.
• Les exigences de marge de maintien peuvent augmenter à l'approche de la clôture du marché, resserrant les seuils de risque.
• La liquidation peut survenir si la marge tombe en dessous des niveaux requis en raison du mouvement des prix ou des frais de financement accumulés.
L'utilisation d'un effet de levier conservateur, la mise en place d'ordres stop-loss et le maintien de tampons de marge sont essentiels pour le contrôle des risques.
5. Gaps de prix et comportement du marché
Contrairement aux marchés crypto, les matières premières peuvent connaître des gaps de prix importants entre les sessions, en particulier après :
• La publication de données économiques
• Les annonces de l'OPEP ou des banques centrales
• Les perturbations de l'approvisionnement liées aux conditions météorologiques
Ces gaps peuvent contourner les niveaux stop et accélérer les pertes, rendant les vérifications de risque avant la clôture et le dimensionnement des positions particulièrement importants.
En résumé : Le trading de contrats à terme sur matières premières avec des cryptomonnaies sur BingX offre un accès puissant et une grande flexibilité, mais le succès dépend de la compréhension des heures de trading, des coûts de financement, des effets de levier et des contrôles de volatilité. Tradez toujours avec des limites de risque définies, un effet de levier approprié et un plan clair pour maintenir les positions sur plusieurs sessions de marché.
Réflexions finales : Faut-il trader les matières premières avec des cryptomonnaies en 2026 ?
En 2026, le trading de matières premières avec des cryptomonnaies est devenu une option plus accessible et simplifiée pour les traders cherchant une exposition aux marchés macroéconomiques tels que l'or, le pétrole, l'argent et le gaz naturel. Des plateformes comme BingX TradFi vous permettent de trader ces matières premières en utilisant des contrats à terme perpétuels margés en USDT, éliminant le besoin de courtiers traditionnels, de livraison physique ou de règlement basé sur la monnaie fiduciaire tout en préservant les structures de marché familières.
Cela dit, les contrats à terme sur matières premières restent des instruments à effet de levier et axés sur la volatilité, influencés par les données d'inflation, la géopolitique et les chocs d'approvisionnement. Si vous choisissez de trader les matières premières avec des cryptomonnaies, il est essentiel de commencer avec des tailles de position conservatrices, d'utiliser un effet de levier approprié et d'appliquer des contrôles de risque tels que les stop-loss et les tampons de marge.
Rappel de risque : Les contrats à terme perpétuels sur matières premières impliquent un risque significatif et peuvent ne pas convenir à tous les traders. Cet article est à des fins éducatives uniquement et ne constitue pas un conseil financier ou d'investissement.